Steuer digital für Rentner:innen (ELSTER): einfach, sicher, ohne Papier

Mit einfachELSTER oder Mein ELSTER machst du deine Steuer digital: Konto einrichten (am bequemsten mit ElsterSecure), Belegabruf (VaSt) aktivieren, Anlage R (bzw. R-AV/bAV, R-AUS) prüfen, typische Abzüge mitnehmen (v. a. Kranken-/Pflegeversicherung, § 35a: Haushalt & Handwerker), elektronischen Bescheid im Postfach abrufen – und auf Phishing achten. Grundfreibetrag 2025: 12.096 €. Fristen siehe unten.

Wer muss überhaupt abgeben?

• Faustregel: Liegt deine steuerpflichtige Rente (abhängig vom Rentenbeginn) plus weitere Einkünfte über dem Grundfreibetrag (2025: 12.096 €), oder fordert dich das Finanzamt auf, dann musst du abgeben. Für Neurentner:innen 2025 sind 83,5 % der Rente steuerpflichtig (Rentenfreibetrag 16,5 %). Das BMF liefert dazu eine Tabelle inkl. „wie viel Rente 2025 steuerfrei bleibt“.

Schritt-für-Schritt (15 Minuten Setup, dann durchklicken)

1. ELSTER-Konto anlegen Registrieren, Identität bestätigen; komfortabel einloggen mit der ElsterSecure-App (kein Zertifikatsfile mehr nötig).
2. Belegabruf (VaSt) aktivieren Im Konto „Bescheinigungen verwalten“ → Abrufcode anfordern → Code per Post freischalten. So holt sich ELSTER automatisch u. a. Rentenbezugsmitteilung, Kranken-/Pflegeversicherungsbeiträge, ggf. Riester/Rürup-Beiträge in deine Erklärung.
3. Den passenden Weg wählen

• einfachELSTER: Ideal, wenn du (a) inländische Rente/Pension hast, (b) Kapitaleinkünfte unter Sparerpauschbetrag, (c) evtl. Minijob – dann werden viele Daten automatisch gezogen.
• Mein ELSTER (voll): Anlage R (Renten), ggf. R-AV/bAV (Riester/betriebliche Rente), R-AUS (ausländische Renten).

4. Belege: vorhalten, nicht mitsenden Grundsatz: Belegvorhaltepflicht – Nachweise nur auf Anforderung senden. Neu/ausgerollt: digitale Beleg-Verknüpfung (RABE) in Mein ELSTER (Belege hochladen & Feldern zuordnen) – wird schrittweise bundesweit freigeschaltet.
5. Abschicken & Bescheid digital Der E-Bescheid landet als PDF im Mein-ELSTER-Postfach (du bekommst eine E-Mail-Benachrichtigung, aber nie echte Bescheide im Anhang per Mail). Einspruch geht direkt online.

Was Rentner:innen fast immer mitnehmen sollten

• Kranken- & Pflegeversicherung (Sonderausgaben) – kommen über den Belegabruf. Prüfen, ob alles drin ist. Elster

• Haushalt & Handwerker (§ 35a EStG)

• Haushaltsnahe Dienstleistungen: 20 %, max. 4.000 € Steuerermäßigung.

• Handwerkerleistungen: 20 % der Arbeits-/Fahrt-/Maschinenkosten, max. 1.200 €/Jahr (keine Materialkosten, kein Neubau).

• Spenden, Kirchensteuer, außergewöhnliche Belastungen (z. B. Gesundheitskosten) – Belege bereithalten; nur auf Anforderung senden. download.elster.de

Sicherheits-Tipp

ELSTER sendet nur Benachrichtigungen, nie Bescheide/Links als Mail-Anhang. Kein Klick auf „Rückerstattungs-Links“. Logge dich immer direkt über elster.de ein. Elster

Fristen (wichtig!)

• Steuerjahr 2024 (ohne Beratung): 31. Juli 2025. Mit Steuerberater: 30. April 2026.
• Steuerjahr 2025 (ohne Beratung): 31. Juli 2026. Achtung: Länderbehörden bestätigen diese Termine; Ausnahmen bei Feiertagen/Wochenenden.

Plan B: Hilfe holen

Lohnsteuerhilfevereine dürfen u. a. Arbeitnehmer:innen & Rentner:innen (ohne Gewinneinkünfte) beraten – gesetzlich geregelt, meist günstiger als Steuerkanzlei.

Mini-Checkliste (zum Abhaken)

• ELSTER-Konto + ElsterSecure eingerichtet
• Belegabruf aktiviert (Code per Post, freigeschaltet)
• einfachELSTER probiert – sonst Anlage R / R-AV/bAV / R-AUS genutzt
• Haushalt & Handwerker (§ 35a) eingetragen
• Bescheid im Mein-ELSTER-Postfach geholt & geprüft

• Frist notiert (siehe oben)

Quellen

• https://www.elster.de/eportal/infoseite/elstersecure?locale=en_US&utm_source=chatgpt.com
• https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Standardartikel/Themen/Steuern/Steuerliche_Themengebiete/Rentenbesteuerung/2025-06-16-Rentenbesteuerung-2025.pdf?__blob=publicationFile&v=3
• https://www.elster.de/eportal/start?themaGlobal=help_registrierung&utm_source=chatgpt.com
• https://www.elster.de/elsterweb/infoseite/belegabruf_%28privatpersonen%29
• https://www.elster.de/eportal/infoseite/einfachelsterinfo
• https://download.elster.de/download/dokumente/Merkblatt_Umgang_mit_Belegen.pdf
• https://www.elster.de/eportal/helpGlobal?themaGlobal=help_diva&utm_source=chatgpt.com
• https://familienportal.de/familienportal/familienleistungen/steuerentlastungen/kann-ich-fuer-haushaltsnahe-dienstleistungen-eine-steuerermaessigung-erhalten—125184
• https://www.finanzamt.nrw.de/steuerinfos/weitere-themen/steuererklaerung/abgabepflichten-und-fristen
• https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Standardartikel/Themen/Steuern/Weitere_Steuerthemen/Organisation_Automation/2023-02-13-gleich-lautende-erlasse-zu-umfang-der-beratungsbefugnis-der-lohnsteuerhilfevereine-anlage.pdf?__blob=publicationFile&v=2&utm_source=chatgpt.com